世界最大诈骗案－金矿

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1993年Bre-X金矿公司诈骗案，被认为矿产勘查行业史上最 为“臭名昭著”的骗局。2017年由派屈克·马塞特/ 约翰·津曼改编，搬上银幕，成为了好莱坞的犯罪大片，让一向被人视为“苦逼”的勘探者和地质师有幸和江洋大盗、恐怖分子比肩。奥斯卡影帝马修·麦康纳饰演探矿公司的老板肯尼·威尔斯（原型人物是戴维·华尔斯），埃德加·拉米雷兹饰演地质专家麦克·阿科斯塔（原型人物米歇尔·古兹曼）。

这部电影《金矿》的影评很多，比较喜欢的一篇是《不是你被 骗了，是你愿意相信》，但本书中我想换一个角度对这个事件进行解读，提醒矿业投资人要为他们自己的判断负责，而不只是把“黑锅” 甩在地质专家的头上。

按照加拿大联邦机构和美国联邦调查局的调查结果：Bre-X 金 矿公司是加拿大一家在地下室里成立的探矿公司，1989 年7 月在亚伯达省证券交易所上市，上市时每股价格约25 分。后来该公司买下了印度尼西亚一座矿山的开采权，通过往岩石中掺金粉的做法营造了该矿山的矿石含金量极高的假象，并不断引入投资者。至1996 年4 月，他们的股价已从25 美分飞飙至200 美元。1996 年10 月，Bre-X 金矿公司诈骗的行径曝光。Bre-X 公司总地质师古兹曼于1997 年3 月被要求前往现场说明问题，途径加里曼丹森林时，从180 米高空的直升飞机上跳下自杀。董事长52 岁的戴维·华尔斯淹没在一片谴责和唾骂声中，整日惶惶不安，于1998 年6 月4 日死于脑动脉疾病。结局真是凄惨！大家拍手称快。

事发至今已过去20 多年，只要在业内提起这件事情，人们都得 加上“臭名昭著”四个字。说谁呢？说的是勾结在一起的勘探者和地质师。这令我感到羞耻和愤怒。造假骗人到哪里都说不下去，挨骂活该。但是，国际大矿业公司、投资银行、专业审计、各种政客一时间都以受害者自居，联合调查机构、媒体组团上阵，把责任都推在勘探者和地质师的身上，勘探者被骂死，地质师莫名其妙自杀，最后还要扣上“臭名昭著”的帽子，这就公平吗？

我不喜欢诈骗案，但非常喜欢《金矿》这部电影，感谢《金矿》 的编剧派屈克·马塞特/ 约翰·津曼。他们没有粉饰或者是替骗子开脱责任，而是挖掘出地质勘探者的梦想，投资者的贪婪，以及政客的无耻狡诈，大声质问他们：“真相是什么？不是你被骗了，是你愿意相信！！！”最后把扣在地质勘探者头上臭名昭著的“黑锅”还给哪些华尔街投资者和华府及印尼的政客们！

勘探者和地质师的梦想

电影中，肯尼算是“矿三代”。他爷爷带着一匹马和两头 骡子去淘金， 白手起家干起一家矿业公司华秀矿业（Washoe Mining）。肯尼的父亲接手公司后，生意越做越大，年近暮年感叹说：

“这个行业不好干，有时候一无所获，能现在这个样子全凭命好。”

风华正茂的肯尼接过勘探公司，他坚信：矿业是国家的支柱，绝对 是个好行当，而且自己运气也不会差。三代人的梦想就是成为一个成功的勘探者，把自己的姓名和伟大的发现联系在一起。

什么是勘探者？肯尼在金锤奖颁奖晚会的演讲上做了经典注解： “他心中有一个梦，明知所要找的东西未必存在，但相信它就在那里。每当太阳升起的时候，就有一个声音督促他，继续去找，哪怕身边的人都离开了他，就剩他一个人。最后，他找到了！他所找的东西就在那里。那么他就是一个勘探者。”

肯尼的梦想让他像个疯子一样。他自比是一只“无脚鸟”（也 叫荆棘鸟，传说中它一生之中只能落地一次，那也是它死亡之时）；睡在工棚里染上疟疾，差点死了；为了争取股份，跑到笼子里面摸老虎的脑袋；他的口头禅除了“Fuck”就是“Mother Lode”（“原生矿带”，加利福尼亚淘金热的时候用的一个词，指沙金矿的原生金矿带，宽1.5 ～ 6 千米，长190 千米）。

有梦想的还有地质师麦克。在肯尼眼中他是真正的地学家，从 牛津大学和麻省理工学院毕业，委内瑞拉和英国混血，还会说印尼语。

麦克的成名之作是找到了一个大铜矿。麦克在找铝土矿的路上，车子陷到泥潭里面出不来，最后等到轮胎都生锈也出不来。反正“做总比什么都不做强”，就在这里打个钻，于是乎找到了铜矿，真是运气好！他还在此基础上总结出了一套成矿理论：“火圈论”。在勘探现场，他在丢满了烟头的淘金盆中，给人们讲解板块理论和成矿模型。

可是没人愿意给他投资勘探，并且把他的理论视为“SHIT”。还好， 麦克保持了一个地质师应有的专业素养，讲了一句经典的话“这个行当没有对和错，只有找到和没找到”。他的梦想就是找到矿，证明他的“火圈论”理论不是“SHIT”。

梦想和运气总是和地质勘探者如影随形。他们或在戈壁荒漠， 或在深山老林，就凭一个脑袋和几台钻机，试图搞清楚复杂的地质特征，能从地下找到矿产资源。这个成功率只有可怜的千分之几。

比一只蚂蚁去北京市寻找一家不错的炸酱面馆还难。没有梦想，哪 里坚持得下来？运气不好，如何胜得过概率？

骗子是怎样炼成的？

起初他俩都不是骗子。

肯尼梦想成为勘探者，但赶上矿业萧条差点破产，爷爷的勘探 公司眼看就要毁在自己手上。他要想翻身，断定要靠地质师麦克。麦克的成矿理论没人相信，只有这个稍显落魄的肯尼相信他的“火圈论”，并愿意合伙投资。二人心里都清楚这其中的风险，只有凑在一堆儿找到金矿，才能实现各自的梦想。

肯尼起初不打算行骗：

■ 他不会把全部家当和筹来的钱全部砸到勘探上，他应该担心 被骗才是！

■ 勘探之初，钱快花光的时候，他跟在麦克后头，问“你说能找 到，矿呢？”麦克的回答是：“你说钱不是问题，钱呢？”他比谁都急！找不到矿的话，钱就打了水漂。

■ 他会在奄奄一息的时候，赶紧回去治病，保命要紧。

■ 当投资者涌入的时候，他会见好就收，接受别人3 亿美元的 退出条件，而不是等着后面的1.6 亿美元。

■ 他不会为了一个假矿争取冠名权。还撕心裂肺地喊道：“我 把梦给卖了，还剩什么呢？”

麦克起初也不打算行骗：

■ 肯尼大赞他的“火圈论”，说“我不但相信，而且我已经知道了、 看到了”。麦克笑笑，自嘲那就是“SHIT”。他知道，理论就是理论！

■ 在答应肯尼之后，他跑野外，考察大型钻机，要正经地干一把， 完全不是装样子骗人的架势。

■ 在肯尼奄奄一息之际，麦克首先想到的是放弃，没找到矿就 没找到吧，运气不好，认栽；丢了钱不要紧，不能把命也丢了。

当二人彼此信任，且有应对风险的心理准备的时候，即便失败 那也不是骗。他们的合同就写在一张餐巾纸上“证明他们是错的，五五分，假的也无所谓”。合同就一份，由麦克留着。这是西方人的做法，再简单也要有个契约。不像咱桃园结义那样，哥仨烧个香磕个头。肯尼眼里放着黄金般的光芒，而麦克的眼睛始终就像是黑洞洞的钻孔。然后就是：“说吧，怎么办！”

什么时候开始行骗？

编剧似乎给了地质师造假最牛× 的理由：肯尼染上疟疾，躺在 破木板上眼看就不行了，但是不打算回去。他唯一的要求是“不要让我一无所获地死去。”几天之后，神奇地见矿了！

于是大家隐约觉得：其一，肯尼授意麦克造假，不能把钱白丢了； 其二，面对厚重的友情和信任，麦克无法交差，无奈之下造假。我不这样认为。肯尼都快死了，造假对他有意义吗？如果麦克只是想安慰将死的肯尼，也不用大费周章地钻探、取样、送样和化验来造假，直接造个表不就得了。我认为肯尼和麦克的运气就是好，就在这个关节眼上见矿了。这在我们现实的勘查史上屡见不鲜。

这里必须交代一下，在Bre-X 案中，金矿不是一点也没有，只 是没有那么大。也就是说，不是无中生有，而是把小的吹成大的。造假应该发生在投资方和政客进入之后。难道麦克不知道造假会有严重后果吗？这些金融大鳄被骗了不找他算账吗？或者政客借他的手骗钱后，会让他好好活着吗？所以，资本争来抢去的过程中，才催生了造假。一句话，都是钱惹的祸。资本是血腥的，有钱能使鬼推磨！这些投资人或者公司为了钱，或者用钱，逼着麦克去造假。

用肯尼的话说“真相是什么？是钱！”

在肯尼拒绝3 亿美元的那个交易后，麦克火冒三丈骂娘的时候， 才明显暴露出他造假了。辛辛苦苦骗了这么久，眼看钱就要到手了，结果肯尼为了“梦想”给踢飞了。所以，后来引入了总统的儿子，那背后的勾当就更是一个无底洞了！

这个结论最合乎逻辑，但结果最戏剧化：一把“意外的”大火 把岩心库和资料烧毁，地质师“自杀”；苏哈托的儿子卖出股票变得更富有，所有美国投资者被骗惨。

不是我骗你，是你愿意相信

这个案子中四个层次的投资者都上场了：

■ 第一个层次，像肯尼这样的初级勘查公司，钱不多，但有胆量， 追求高风险高回报；

■ 第二个层次，大型矿业公司，有实力，追求低风险，稳定收益， 见了兔子才撒鹰；

■ 第三个层次，金融机构，揣着钱就等着吃利息，或者左手倒 右手发横财；

■ 第四个层次，政客，十分特殊的投资者，权力就是他们的资本， 甚至要求占干股，好像世界都是他的。整天瞅着哪里有东西，能瓜分就分，不能瓜分就抢。

当这些大型矿业公司、投资机构、投资银行以及众多小投资者 买入矿业股份之后，准备大开发时，第三方报告显示大金矿不见了！

GAME OVER，大家被骗了，留下一地鸡毛。

联邦调查局和媒体出马，质量保证程序呢？麦克的程序没有毛 病：钻探、劈心取样、加工、送样、第三方独立机构化验，一样不少。为了安全起见，还安排专人监督。投资人代表现场尽职调查，也睁大眼睛看了。其实这么假的矿，就一点破绽就没有？投资者代表是有怀疑的，要么没看，要么看了也看不懂。他们哪能发现一个职业地质师造的假呢？麻省理工和牛津大学又不是白读的。再者，肯尼说“我卖的是我真心相信的东西”，深深地打动了这些代表。

最终，他们不是真的相信，而是愿意相信。

而再后来的投资者，生怕错过投资机会，就按二手信息闭着眼 睛买股票，哪里还有人继续去验证一下。他们愿意相信，前面的投资者不傻，这就是真的。于是骗局像滚雪球一样继续下去。

肯尼说“真相是什么？真相就是：大家都想发财”。

题外话

电影看完了！非常棒的编剧，还有影帝马修·麦唐纳的表演， 让我们分不清现实和戏剧的边界。我们回到现实中，影片中的故事今天不就在我们身边不断上演吗？

地勘单位的窘境

我十分惊讶我们的国粹文化，总能从别人的失败中找到闪光点。 发生在大洋彼岸的Bre-X 金矿诈骗案，经过我们“少数”地质勘查行业同志们学习和挖掘，将各种骗术发扬光大，并添加了不少创新动作！家丑，在网上一搜一大堆，不说也罢！大体就三个情况：

■ 胡拼乱凑的小作坊编的地质勘查报告。这都是要骗公家而准 备的，他们只是需要个报告而已。

■ 怕就怕那些“有资质的”地勘单位亲自上马，或者卖资质“指 导”他人造假。

■ 威力最大的是那些已经通过有关机构评审的报告，里面有“砖 家”的签名，还有盖上红章，拿到哪里都好使。

地勘单位屡屡造假，有些老先生们义愤填膺地说“谁说造假了？ 胡说八道！”不好意思，我这几年做的项目虽然不多，但已揭穿了三起。请问，卖资质算不算？

所谓的评审也形同虚设！有多少假报告过了评审关，堂而皇之 地作为设计、评估和上市交易的依据。试问：有几人去了现场？有几人验证数据做了核实？有几人不知道眼前的报告就是为了办证、少交价款税费而编出来的假货？

同时，我也很为一线的地质师抱不平。他们长期出野外，住帐 篷，就挣点基本工资，可怜的野外津贴。犯得着违法乱纪吗？没办法，领导让干的，你要是不做，就怎么怎么的。为了拉项目搞业绩，业主想要啥就弄啥，哪里还管地质师的职业尊严。有的领导还多少给地质师许以利益，有的领导就是赤裸裸的胁迫。

最为悲催的是：出了成果，地质师领工资走人，功劳都是领导的； 出了事情，领导照样领工资，地质师把责任领了走人。

下面是中国黄金总经理孙兆学一案的判决摘录：

“在大叶塘金矿股权并购过程中，胡某为得到充分支持，从中 金集团总经理孙兆学处入手，通过孙兆学安排，杨志刚、刘某具体工作，快速启动考察，积极推进论证，在未经评估的情况下，商定收购价款，促成项目通过；在大叶塘金矿股权收购完成后共同探矿的过程中，胡某为了提高黄金探测储量以实现“探明储量超过80 吨，每超过一吨补偿200 万元”的条款利益，要求孙兆学等国家工作人员违反国内行业规范的规定，采用其他规范测量储量，为自己获取不正当利益提供方便条件。”

尴尬的理论研究

先问一句，有多少矿是靠理论研究找出来的？

有多少矿是古人或者今人偶然发现的。譬如羊倌放羊捡到石头， 然后顺藤摸瓜就找到大矿。不过，没多久就会发现，一堆专家教授蜂拥而上，各种成矿理论应运而生。有些纯粹就是生拉硬扯的套在上面，有些奇葩理论说成“一坨屎”也不过分。然后他们就有了项目，立了课题，带了博士，出了书，评了教授院士。许多矿山到了关闭的时候，都在为属于何种成矿理论争论不休，也没看见那个理论为找矿做出突出贡献。

我们没有恶意攻击正常的科学探讨和理论研究，而是指出有些 大学和科研机构的专家教授也是骗子。只不过他们骗得不是投资者的钱，骗得是国家纳税人的钱而已。勘查造假骗一次就够了，还得冒着坐大牢危险。而我们的科研骗子们，可以有头有脸一直骗下去！

投资人不要想当然

地质勘查行业是个风险极大的行业。矿产资源赋存的地质客观 复杂性决定的，不以人的意志为转移。找不到矿是风险，被骗也是风险。一个是地球的事情，一个是人的事情。地质师及相关专业工程师的任务是，本着透明性和实质性原则披露信息，对勘查结果、矿产资源量和矿产储量估算的可靠程度做出判断，并进行必要的免责和风险提示。

我说这话，是提醒地质勘查行业的投资人：不要总是把责任甩 在几个地质师的身上，有的事情他能干，有的事情他也干不了。发了大财，也没见你送股分红，就给他个写报告的钱；出了问题，都是他的错，恨不得送到大牢里去。

有些投资人行贿受贿，与矿企高管和政府官员及专家一起，伙 同地勘人员造假。骗人的和受骗的穿一条裤子，哪里还有投资人的样子。忽略不计！

对于“正儿八经”的投资人，如果地质勘查人员提供假信息， 欺诈和误导投资者，自然会受到道德和法律的惩处。不过，投资者要问自己一个问题，为什么上当的是你呢？

■ 你的尽职调查做了吗？好像这几年好点了，以前经常没有尽 职调查；

■ 尽职调查完成的质量和过程怎么样？郊游旅游式的和走马观 花式的不算；

■ 请谁做的？第三方做的，还是自己的团队；

■ 尽职调查是专家意见，还是领导意思？许多报告就是给领导 圆场子。

■ 一手的资料还是“二道贩子”的报告？

如果投资者以上几个问题回答不好，你就是一个“王老五”， 就指望和朋友吃个饭就搞定，用钱砸到一片人。不骗你骗谁呢？关键是，把资料核实当作一项重中之重的工作来做。如果是国内的地质勘查报告，不管它由什么样资质的（改革后或许成为勘查级别）单位编制，经过了什么样的评审备案，都要自己核实一下。

如果是海外的项目，也不要盲目相信合资格人报告。云遮雾罩、胡 乱免责的报告也不少。虽然海外的标准和法律保障有力，但是你总不想出了问题去打官司吧。

国内的例子多如牛毛，我举个海外现成的例子：

据2018 年5 月，在西非的黄金勘探开发公司，阿祖玛资源公 司（Azumah Resources Ltd. ASX：AZM）发布公告（澳洲矿业聚焦公众号有报道，原文可以登录公司网页查询，网址http：//www.azumahresources.com.au/documents/azm180508.pdf），公司刚完成了第一阶段在昆车矿床（Kunche）中22 个钻孔，总进尺3，431 米的RC 钻探项目。在钻探中，公司有一个改变全局的重大发现，在之前计划的露天矿坑底部40 米处，有一个高品位富矿体。

承担该报的合资格人就是其总经理Stephen Stone。消息一出， 投资者迅速跟进，股价当天翻翻。

最为亮眼的结果就是：在KRC831 号钻孔中，99 米处见矿44 米， 金品位为5.37 克/ 吨（0.5 克/ 吨的边界品位，真实厚度大约为25米）。其中：

■ 99 米处见矿6 米，Au 3.33 克/ 吨；

■ 116 米处见矿27 米，Au 7.86 克/ 吨；

■ 120 米处见矿20 米，Au 金品位10.27 克/ 吨；

■ 137 米处见矿1 米，Au 品位达144 克/ 吨。

昆车矿床横剖面图钻孔

就这个例子，反向施工的KRC831，极有可能顺着矿脉钻进， 或者夹角比较小，就会出现视厚度大，品位自然集中升高。报告给出的解释是：原来矿体产状解译有误，存在两组交汇的成矿构造。反正我是没看出来。不过既然股价涨了两倍，那说明投资者愿意相信。

一直以来

刷单类诈骗

发案数量上稳居榜首

不少市民深信“足不出户、日赚千元”

在前几单获得小额报酬后

投入更多资金最终被骗

虽然此类套路大家已不陌生

但是近期出现了

刷单诈骗与其他热门形式合体的趋势

套路升级

带来的是“杀伤力”的倍增

近日温州多人因刷单被引流到赌博、投资平台

被诈骗数十万元

市反诈中心紧急整理了几种

新型的刷单复合式诈骗

请大家千万提高警惕

诈骗方式一

刷单+APP抢单，被骗50多万

套路解析： 诈骗分子打着“无需垫付，一单现结”的噱头，引导受害人下载“抢单”APP，营造紧张气氛让大家踊跃参与，以任务完成后就能赚取收益为由，引导受害人一次次加大投入做任务，最后动手脚骗取钱财；

△黄女士轻信的刷单广告

典型案例： 2月21日，黄女士 （化名 ） 在家中上网时看到一个刷单广告，对方称在抖音上帮别人点赞就可以获取佣金。黄女士按照对方指示点赞了几次后确实收到了佣金，之后骗子推荐黄女士下载“仁盛”APP， 通过该APP发布刷单任务 ，黄女士根据任务上显示商品的价格，转账到指定账户完成刷单，之后在对方诱惑下，加大投资金额，最终无法提现发现被骗，损失50多元万

诈骗方式二

刷单+网络赌博

套路解析： 诈骗分子一开始利用刷单赚佣金来降低你的心理防线，获取你的信任度，之后再诱导受害者在赌博平台上进行投注实施诈骗，通过操作APP后台数据制造盈利假象，等受害者想提现时发现无法提现才意识到自己上当被骗。

△刘女士刷单被骗

典型案例： 2月19日，刘女士 （化名 ） 在家刷抖音时，收到一个陌生人发来的信息称扫描二维码下载APP可刷单赚钱。刘女士根据对方提供的二维码下载了APP“嘟嘟”，开始时骗子让刘女士给抖音号点赞，并通过微信红包转账佣金。 之后“客服”联系刘女士称只要按照对方的指示在软件内押大小、押双单就能赚钱。 刘女士就用网银转账到对方指定的账户，最后无法提现才知被骗。

诈骗方式三

刷单+炒外汇

套路解析： 诈骗分子结合投资理财的形式，引导受害者刷单做任务购买外币，返还佣金和本金，最终骗取钱财。

典型案例： 2月17日，陈女士（化名）在刷抖音的时候看到一个叫“LQ”的软件，下载后骗子添加其好友称可以带陈女士刷单赚钱。陈女士按照对方要求在该软件里通过网银转账购买一些外币，前几次佣金和本金都能返还，之后做了一单是1488元的，对方称要连做两单才能返还给佣金和本金。于是陈女士继续转账购买外币，最后仍无法提现才知被骗。

诈骗方式四

刷单+约P

套路解析： 诈骗分子结合网络招嫖诈骗的形式，引导受害者刷单做任务后，才能安排“上门服务”，最终骗取钱财。

典型案例：   2月14日晚，林某在家中上网，有人QQ上添加其为好友。 对方发来一个链接，称这是个 约p软件 ，林某就点开下载了“陌遇”APP，注册了账号。 对方称约p不收取额外的费用，但是要 做完三单点击数据单才能安排 。 林某信以为真，在对方的引导下往平台累计投入金额 7万元 ，发现无法提现时才发觉被骗。

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