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【投连险】中国投连险分类排名(2024/3)

时间:2024-04-17 来源: 浏览:

【投连险】中国投连险分类排名(2024/3)

原创 华宝证券研究团队 华宝财富魔方
华宝财富魔方

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基于买方视角,为你提供公募基金、私募基金、信托产品、银行理财、保险资管、海外ETP及金融衍生品的跨市场金融产品研究服务!

分析师:贾依廷

记编号: S0890520010004

研究助理:宋逸菲

投资要点

2024年3月排名体系内账户共215个,全月投连险账户单月平均收益0.76 %。

我们将激进型投连险月度平均收益率做等权重加权制作出激进型投连险指数,并将其与沪深300指数做对比,3月份权益市场震荡上行、情绪回暖,全月激进型投连险指数收益率1.71%,沪深300指数收益率为0.61%。截至2024年3月底,激进型投连险指数收于173.47点,调整后的可比沪深300指数收于66.26点。

2024年3月份纳入统计的215个投连险账户中有181个取得正收益,占比84.19%。收益率名列前列账户包括:汇丰汇锋进取(8.95%)、华泰进取型(6.42%)、汇丰粤港澳大湾区精选(5.43%)、泰康安盈回报(4.56%)、华泰平衡型(4.37%)。

风险提示:本报告产品分类及收益排名根据公开数据整理,不做投资参考之用。

01

华宝投连险分类的标准

我们根据不同的风险收益结构,将国内现有的投连险品种进行了两级分类。其中,一级分类有6类,分别是指数型、激进型、混合型、债券型和货币型,以及类固定收益类(2014年8月期新增)。二级分类共有8类,将一级分类中的混合型细分为混合激进型和混合保守型,将债券型细分为增强债券型和全债型。

本报告数据来源于相关公司网站及各类公开信息。基于上述分类,我们也对现有市场中的产品进行了编码处理,并根据不同分类,对同一类的产品进行了排名比较。如对本报告数据存有疑问,请相关公司与华宝证券联系沟通。

02

2024年3月证券市场回顾

2.1. 海外市场概览

2024年3月国际主要指数表现如下所示:

2.2. 国内市场概览

2024年3月中国市场主要指数表现如下表:

03

中国投连险2024年3月分类排名

我们将2018年至最新的投连险回报数据进行了排名比较,同时提供了1个月、3个月、6个月、1年、2年和3年的回报排名。

3.1.投连总体回报率情况点评

2024年3月排名体系内账户共215个,全月投连险账户单月平均收益0.76 %。

我们将激进型投连险月度平均收益率做等权重加权制作出激进型投连险指数,并将其与沪深300指数做对比,3月份权益市场震荡上行、情绪回暖,全月激进型投连险指数收益率1.71%,沪深300指数收益率为0.61%。截至2024年3月底,激进型投连险指数收于173.47点,调整后的可比沪深300指数收于66.26点。

3.2.各分类账户回报率情况点评

3月各类账户回报率排名见下表。

3.3. 具体账户表现点评

总体来看,2024年3月份纳入统计的215个投连险账户中有181个取得正收益,占比84.19%。收益率名列前列账户包括:汇丰汇锋进取(8.95%)、华泰进取型(6.42%)、汇丰粤港澳大湾区精选(5.43%)、泰康安盈回报(4.56%)、华泰平衡型(4.37%)。

从不同策略类型账户的表现来看,2024年3月份投连险各类型账户单月业绩冠军如下表:

04

风险提示

排名仅依据历史收益进行排序,历史业绩不代表未来表现。

附表:华宝投连险分类排名

分析师承诺

本人承诺,以勤勉的职业态度,独立、客观地出具本报告,本报告清晰准确地反映本人的研究观点,结论不受任何第三方的授意或影响。本人不曾因,不因,也将不会因本报告中的具体建议或观点而直接或间接收到任何形式的补偿。

风险提示及免责声明

华宝证券股份有限公司具有证券投资咨询业务资格。

市场有风险,投资须谨慎。

本报告所载的信息均来源于已公开信息,但本公司对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。

本报告所载的任何建议、意见及推测仅反映本公司于本报告发布当日的独立判断。本公司不保证本报告所载的信息于本报告发布后不会发生任何更新,也不保证本公司做出的任何建议、意见及推测不会发生变化。

在任何情况下,本报告所载的信息或所做出的任何建议、意见及推测并不构成所述证券买卖的出价或询价,也不构成对所述金融产品、产品发行或管理人作出任何形式的保证。在任何情况下,本公司不就本报告中的任何内容对任何投资做出任何形式的承诺或担保。投资者应自行决策,自担投资风险。

本公司秉承公平原则对待投资者,但不排除本报告被他人非法转载、不当宣传、片面解读的可能,请投资者审慎识别、谨防上当受骗。

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本报告对基金产品的研究分析不应被视为对所述基金产品的评价结果,本报告对所述基金产品的客观数据展示不应被视为对其排名打分的依据。任何个人或机构不得将我方基金产品研究成果作为基金产品评价结果予以公开宣传或不当引用。

适当性申明

根据证券投资者适当性管理有关法规,该研究报告仅适合专业机构投资者及与我司签订咨询服务协议的普通投资者,若您为非专业投资者及未与我司签订咨询服务协议的投资者,请勿阅读、转载本报告。

本文来自:华宝证券2024年4月8日发布的证券研究报告《中国投连险分类排名(2024/3)》

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